反洗錢 · 跨境資金追蹤與追贓挽損

跨境洗錢資金追繳案

脱敏案例 · 行業交流與實務參考

背景與挑戰

某上游非法集資犯罪所得，被協助人員通過層層拆分的賬户體系轉移至境外，形成跨境洗錢鏈條。涉案資金分散、流向隱蔽，偵查與追贓面臨跨法域協作、資金流向還原等突出難題。

辦案機關以洗錢罪追究行為人刑事責任，同步開展資金流向追蹤：梳理涉案資金經數十個“傀儡賬户”層層轉移的軌跡，還原跨境洗錢路徑；綜合運用扣押、凍結、追繳等強制措施，追查涉案資金及用違法所得購置的資產，實現“追罪”與“追贓”並重。

法院以洗錢罪判處行為人有期徒刑並處罰金，同時對上游犯罪所得及孳息予以扣押、凍結、追繳（涉案金額達數百萬元級，含車輛等資產），有效阻斷了非法資金的跨境轉移與揮霍。

跨境洗錢犯罪隱蔽性強、鏈條複雜，資金流向追蹤與追贓挽損是反洗錢工作的關鍵。本案為聯盟協助識別跨境洗錢路徑、配合資金追蹤與資產追索提供了操作參考。