反洗钱 · 跨境资金追踪与追赃挽损

跨境洗钱资金追缴案

脱敏案例 · 行业交流与实务参考

背景与挑战

某上游非法集资犯罪所得，被协助人员通过层层拆分的账户体系转移至境外，形成跨境洗钱链条。涉案资金分散、流向隐蔽，侦查与追赃面临跨法域协作、资金流向还原等突出难题。

办案机关以洗钱罪追究行为人刑事责任，同步开展资金流向追踪：梳理涉案资金经数十个“傀儡账户”层层转移的轨迹，还原跨境洗钱路径；综合运用扣押、冻结、追缴等强制措施，追查涉案资金及用违法所得购置的资产，实现“追罪”与“追赃”并重。

法院以洗钱罪判处行为人有期徒刑并处罚金，同时对上游犯罪所得及孳息予以扣押、冻结、追缴（涉案金额达数百万元级，含车辆等资产），有效阻断了非法资金的跨境转移与挥霍。

跨境洗钱犯罪隐蔽性强、链条复杂，资金流向追踪与追赃挽损是反洗钱工作的关键。本案为联盟协助识别跨境洗钱路径、配合资金追踪与资产追索提供了操作参考。